Режим работы:
с 10:00 по 19:00 мск
Режим работы: с 10:00 по 19:00 мск
Получите бесплатную консультацию юриста
Оставьте ваши контактные данные и мы скоро вам перезвоним
Нажимая кнопку "Отправить" вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.
Услуги юриста по 115 ФЗ. Выведем компанию из чёрных списков банков
Грамотная юридическая консультация в течение 1 часа после обращения
- Юрист по банковским спорам.
- Разблокировка счета и реабилитация.
- Работаем по всей России. Услуга предоставляется онлайн.
- Юридические лица, общества с ограниченной ответственностью (ООО), акционерные общества (АО) и другие организационно-правовые формы.
- Индивидуальные предприниматели (ИП)
Разблокировка счета по 115-ФЗ предоставляется для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которые столкнулись с блокировкой своего расчетного счета в банке.
Вот что вам следует знать:
Кого она касается?
- Банки следят за счетами клиентов, чтобы выявить “подозрительные” операции.
- Статья 7.2 № 115-ФЗ обязывает банки проверять операции на предмет соблюдения законности.
- Блокировка может произойти из-за подозрений в отмывании денег (ст. 115-ФЗ РФ) или других нарушений.
Почему счет может быть заблокирован:
- Банк может полностью заблокировать счёт, если Вас отнесли к "группе высокого уровня риска"
- Даже добросовестные организации могут столкнуться с блокировкой, если провели операции с “подозрительными” контрагентами.
Полная блокировка:
Наши юристы помогут вам подготовить необходимые документы и обеспечат успешное завершение процедуры.”
Категории относятся организации с низким риском, которые ведут реальную деятельность и не участвуют в сомнительных операциях. Им банки не смогут отказать в открытии счета и проведении операции.
С 1 июля 2022 года заработала новая система ЦБ РФ - Платформа «Знай своего клиента»
(Платформа ЗСК) — сервис, в котором содержится информация о риске вовлеченности в проведение подозрительных операций юридических лиц и индивидуальных предпринимателей РФ. Всех контрагентов разделили на три группы риска: зеленый, желтый, красный, поэтому данный сервис еще называют “Банковский светофор”. Соответственно каждому уровню риска соответствует свой цвет:
К надежной ««ЗЕЛЕНОЙ»
Категории относятся организации со средним уровнем риска, которые были замечены в проведении подозрительных операций наряду с обычными хозяйственными операциями. Банки могут накладывать ограничения на расчетные счета таких компаний.
К «ЖЕЛТОЙ»
Присвоен высокий уровень риска и они не смогут проводить практически никакие операции, только уплачивать налоги и сборы и платить зарплату сотрудникам. Их счет может быть полностью заблокирован обсуживающим банком, в том числе, банк может запретить вывести остаток денежных средств в другой банк.
Организации «КРАСНОГО» цвета
ЭКСПРЕСС-проверка по платформе зск цб
Введите ваш ИНН и получите ответ в течение двух часов.
Что делать, если банк заблокировал счет по 115-ФЗ?
Мы вам настоятельно рекомендуем не пытаться решить вопрос самостоятельно и обратиться за квалифицированной помощью. Только специалист в данной области сможет провести финансовый аудит сделок с контрагентами, определить перечень документов, которые необходимо представить в банк с учетом совершенных вами финансовых операций, подготовить мотивированные письменные пояснения для реабилитации.
При этом подготовка самостоятельного ответа на запрос банка может привести к неблагоприятным последствиям. Такими последствиями могут быть: представление первичных документов, вызывающих подозрения банка, отказ банка в реабилитации, отнесению вас к компаниям с высокой степени риска, необходимости повторного обращения в банк с подготовленными юристом документами, затягиванию процесса реабилитации, пропуску 6-ти месячного срока для обращения в Межведомственную комиссию Центробанка и, как следствие, невозможности обжаловать решение банка в суде.
При этом подготовка самостоятельного ответа на запрос банка может привести к неблагоприятным последствиям. Такими последствиями могут быть: представление первичных документов, вызывающих подозрения банка, отказ банка в реабилитации, отнесению вас к компаниям с высокой степени риска, необходимости повторного обращения в банк с подготовленными юристом документами, затягиванию процесса реабилитации, пропуску 6-ти месячного срока для обращения в Межведомственную комиссию Центробанка и, как следствие, невозможности обжаловать решение банка в суде.
Компания „KRUSE&IVANOVA“ проведет аудит ваших финансовых операций, предоставит вам перечень документов для представления в банк, подготовит письменные мотивированные пояснения для реабилитации, направит документы в банк.
Срок рассмотрения банком документов - 7 рабочих дней
Срок рассмотрения банком документов - 7 рабочих дней
Обращение в МК ЦБ требуется:
- в случае отказа банка в реабилитации.
- в случае, если вы отнесены Центробанком к компаниям с высокой степенью риска.
Мы готовим и подаём жалобу в Межведомственную комиссию по установленной форме.
Срок рассмотрения комиссией составляет около 20 рабочих дней
- в случае отказа банка в реабилитации.
- в случае, если вы отнесены Центробанком к компаниям с высокой степенью риска.
Мы готовим и подаём жалобу в Межведомственную комиссию по установленной форме.
Срок рассмотрения комиссией составляет около 20 рабочих дней
Если МК ЦБ откажет в удовлетворении вашей жалобы, мы можем обратиться в суд с иском к банку. В судебном разбирательстве мы докажем, что вы занимались реальной хозяйственной деятельностью и у вас отсутствуют признаки, установленные 115-фз для отнесения компании к той или иной степени риска.
Компания "KRUSE&IVANOVA" имеет большой положительный опыт в судебных процессах в рамках 115-ФЗ.
Компания "KRUSE&IVANOVA" имеет большой положительный опыт в судебных процессах в рамках 115-ФЗ.
связь с нами
Email
Режим работы:
Телефон
с 10:00 по 19:00 мск
